Pul yuma nədir?
Pul yuma, qanunsuz fəaliyyətlərdən əldə edilən gəlirlərin qanuni hala gətirilməsi prosesidir. Cinayətkarlar bu pulun mənbəyini gizlətmək, formunu dəyişdirmək və ya diqqət çəkmədən başqa yerlərə köçürmək üçün müxtəlif üsullardan istifadə edirlər. Pul yuma ilə mübarizə (AML), maliyyə müəssisələrinin və digər tənzimləməyə tabi qurumların bu cür fəaliyyətləri qarşısını almaq və aşkar etmək üçün tətbiq etməli olduğu qanuni tədbirləri əhatə edir.
AML Proqramı və Qurumların Öhdəlikləri
Effektiv bir AML proqramı, müvafiq hüquqi ərazidəki tənzimləyicilərə və polisə pul yuma hallarının araşdırılması üçün lazım olan vasitə və səlahiyyətlərin verilməsini tələb edir. Bundan əlavə, maliyyə qurumlarının müştərilərini tanımağı, risk əsaslı yoxlamalar aparmağı, qeyd saxlamağı və şübhəli fəaliyyətləri hesabat verməyi təmin etməlidir. Bu proqram müəyyən hallarda digər hüquqi ərazilərlə məlumat mübadiləsini də əhatə edə bilər.
Onlayn qumar sektorunda fəaliyyət göstərən hər bir işçinin qarşılaşdıqları şübhəli fəaliyyətlər haqqında məlumat vermək öhdəliyində olması vacibdir. Bu, şübhələndikləri və ya bildikləri hər hansı pul yuma, terror təşkilatının maliyyələşdirilməsi və ya cinayət gəlirlərinin xərclənməsi hallarında keçərlidir. Səlahiyyətlilərə risk qiymətləndirmələrinin aparılmasını və əməliyyatların uyğun şəkildə izlənilməsi və təsdiqlənməsini sənədləşdirmək lazımdır.
Pin-Up-un AML Siyasəti
Pin Up, Curacao Gaming License sahibəsi olaraq, beynəlxalq səviyyədə qanuni tələblərə uyğun qumar xidmətləri təklif edir. Bu lisenziya bütün qanuni və tənzimləyici tələblərə uyğunluğu təmin edir.
Pul yuma ilə mübarizə siyasəti, biznesin xüsusiyyətlərinə və qanuni tələblərə uyğun nəzarət sistemlərinin inkişaf etdirilməsini əhatə edir. Bu siyasətlər:
- İllik olaraq AML risklərinin qiymətləndirilməsi,
- AML prosedurlərinin bütün işçilər tərəfindən tətbiq edilməsi,
- Grəft edilən tədbirlərin müntəzəm olaraq nəzərdən keçirilməsi və effektivliyinin qiymətləndirilməsi,
- Pul yuma və terror maliyyələşdirməsi sorğularına aid əməliyyat qeydlərinin saxlanılması,
- İşçilərin AML mövzularında təlim keçməsi,
- Lazım olan resursların təyin edilmiş personala təmin edilməsi kimi tədbirləri əhatə edir.
Risk İdarəetmə və İzləmə Prosesləri
Risk idarəetmə strategiyalarımız pul yuma və terror maliyyələşdirməsi risklərini aşkar etmək və onları minimuma endirmək üçün yaradılmış hədəflərə əsaslanır. Siyasət və prosedurlar bu riskləri idarə etmək üçün xüsusi inkişaf etdirilib və daim izlənir. Əməliyyatlarımın təhlükəsizliyini təmin etmək üçün risk idarəetmə siyasətimizin ən vacib aspektləri idarəetmə və işçilər tərəfindən dəstəklənir və hər il nəzərdən keçirilir.
Şübhəli fəaliyyətlərin aşkar edilməsi və buna uyğun düzgün cavabların verilməsi vacibdir. İstifadəçi təsdiqləmə tədbirləri arasında:
- Şəxsiyyət sənədlərinin yoxlanılması,
- İctimai xidmət vəsaitlərinin araşdırılması,
- Bank əkselərinin təhlili,
- Digər şəxsiyyət təsdiqləmə üsulları mövcuddur.
İzləmə, Təsdiq Prosesi və Texniki Təhlükəsizlik
Qeyri-adi depozit nümunələri və şübhəli fəaliyyətlər aşkar edildikdə ətraflı yoxlamalar aparılır və müvafiq qurumlara hesabat verilir. Bütün işçilər şübhəli fəaliyyət gördükdə bunu hesabat vermək öhdəliyindədirlər. İcazəsiz məlumat sızması və ya məlumat gizlətməsi hüquqi nəticələrə səbəb ola bilər.
Əməliyyat prosedurlarına uyğun olaraq bütün istifadəçi fəaliyyətləri diqqətlə izlənir və anomaliya aşkar edilir. Pul çıxarma əməliyyatları təsdiqlənməzdən əvvəl depozit tarixçəsi yoxlanılaraq əməliyyatların qanuni olub-olmaması və istifadəçinin adət etdiyi davranışlarla uyğunluğu təsdiqlənir. Pul çıxarma əməliyyatı yalnız depozit üçün istifadə olunan ödəniş üsulu ilə aparılır.
Sıfır tolerantlıq siyasəti və sistem audit
AML qaydalarına sıxı-sıxıya riayət edirik və şübhəli fəaliyyətlər barədə sürətli və effektiv hərəkət edirik. Bütün mühasibat və nəzarət sistemlərimiz maliyyə cinayətlərini qarşısını almaq üçün müntəzəm olaraq audit edilir. Maliyyə sorğularının asanlaşdırılması üçün audit qeydi saxlama öhdəliyimiz var. Sistemimiz aşağıdakı elementləri əhatə edir:
- Qanuni tənzimləmələrə uyğunluğun təmin edilməsi və audit,
- Pul yuma və terror maliyyələşdirməsi ilə mübarizədə vəzifəli personal arasındakı vəzifə paylanması,
- İşçinin lazım olan tədbirləri almadığı halların qeydi,
- Müştəri identifikasiya və təsdiq əməliyyatlarının qeyd edilməsi,
- Şübhəli fəaliyyətlərin hesabat verilməsi və müvafiq qurumlarla əməkdaşlıq.
İstifadəçi məlumatlarının qorunması
Qanuni olaraq, saxtakarlıq fəaliyyətlərinə qarşı qəti sıfır tolerantlıq siyasətinə malikik. Şübhəli fəaliyyətlər aşkar edildikdə müştəri hesabı dərhal bloklanır. Bundan əlavə, müştəri məlumatlarını qorumaq üçün geniş təhlükəsizlik tədbirləri tətbiq edirik. Payment IQ xidmətindən istifadə edərək ödəniş məlumatlarını şifrələyirik, beləliklə işçilərin həssas məlumatlara çıxışını qarşısını alır. Şəxsiyyət təsdiq sistemləri, şifrələmə siyasətləri, zərərli proqram qarşısının alınması, şəbəkə təhlükəsizliyi kimi bir sıra tədbirlə müştəri məlumatlarını qorumağa qoyuruq.
KYC prosedurlarına uyğun olaraq müştərilərdən şəxsiyyət təsdiqi və əlaqə məlumatları alınır. Yanlış və ya qüsurlu məlumatlar halında hesablar dərhal bloklanır. Bundan əlavə, qeyri-ərgin istifadəçilər tərəfindən aparılmış əməliyyatlar ləğv edilir və qazanclar müsadirə edilir. Xahiş edirik ki, şəxsi məlumatlarınızda dəyişiklik olarsa dərhal dəstək komandamıza bildirin.